上饶贵金属交易_上饶黄金回收价格

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3.银行治理自查报告

4.江西省年国土资源综合统计分析报告

5.2022年海汇欧易出金正常吗

6.千差万别造句-用千差万别造句

7.银行的自查报告

集团与旗下公司的管理与关系

集团总部对下属各专案公司应该既放权让利，又非放任不管，因此在绩效管理上，在注重结果的同时也要关注过程，采用“专案承包+年度考核”的方式（尤其适合于开发周期3年以上的专案）对专案公司进行绩效考核和经营激励。专案经营承包在成立专案公司后，由专案公司的经营班子（包括总经理、副总经理、总工程师等高阶管理人员和其他骨干员工。承包经营责任小组，与集团总部签订专案经营承包合同。承包小组内的责任和利益分配比例由专案总经理确定，并可视人员的贡献、变动等调整比例，上报集团总部备案。）

随着行业竞争的加剧及外部巨集观环境的影响，企业规模化、集团化将是行业发展的必然趋势。当直接从事专案开发的房地产企业集团成为纯粹承担管理职能的集团总部后，就要转变角色，划清职能，尽快理顺集团总部与专案公司的关系，集团总部不再直接从事房地产专案的开发，而成为整个集团的决策中心，资源调配中心、服务和监督中心，专案公司则成为集团的利润中心和成本控制中心。

集团公司与下属股份公司的关系

集团公司与下属股份公司的关系是股东与投资企业的关系。

恒信集团旗下公司多吗？

恒信集团旗下是有几家公司，恒信贵金属，恒信外汇，恒信地产，公司强大代表有实力，如果不强大，恒信怎么会一直以来都是在业内的顶尖呢

一路走来都是做的很好，目前还没任何的平台所超越，可算是数一数二的，属于领头羊。

其他公司都是模仿恒信贵金属的。一直立于不败之地至今。

业内知名度高。恒信贵金属是香港金银业贸易场AA类会员第210号行员，正规交易，有银监会备案的，公平公正公开，绝对安全，放心投资。

集团旗下公司没钱可以起诉集团吗

1、债务应当偿还。

2、欠款到期，未归还的，债权人有权到法院起诉追偿。

3、暂时无能力偿还的，可以分期偿还。

4、经法院判决，有能力或者部分能力而仍拒不偿还的，债权人可以申请法院强制执行。

《民法通则》第一百零八条 债务应当清偿。暂时无力偿还的，经债权人同意或者人民法院裁决，可以由债务人分期偿还。有能力偿还而拒不偿还的，由人民法院判决强制偿还。

集团里哪个部门管住旗下公司

这个问题没有统一的法律规范或指导性的规范，需要根据集团公司内部的机构设定、职能承赋、公司的管理机制与执行体系来确定。

一般是行政隶属上是上级公司管理下级公司、公司具体业务下实行归口管理，比如人事、财务、经营管理、市场营销、生产与安全、资产与装置等实行上级管下级；

还有就是下属公司（设在异地的）完全独立执行、对总公 司负责任，由公司董事会、总经理、监事会直接行使管理指导权或总公司派员参与下属公司的决策或经营管理层的权利配置，与公司业务部门不发生直接的关系；

再有就是公司公司专门设立部门来管理下属公司，比如；设立企业经营管理部、公司发展策划部、公司运营部等来管理下属公司。

公司管理案例：

1、《某集团有限公司下属子公司管理办法》

第二章?组织结构?

第三条?零部件事业部作为?xxx?有限公司的授权管理部门，负责下属子公司股?东大会、董事会、监事会的规范运作管理。?

第四条?零部件事业部下属子公司股东大会、董事会、监事会规范运作的归口?管理部门为零部件事业部规划发展部子公司管理科。?

第五条?零部件事业部下属各子公司董事会秘书按照本办法和《xxx?有限公司零部件事业部下属子公司董事会秘书工作细则》?之规定，?实行股东大会、?董事会、监事会的规范运作。?

2、《正茂集团关于下属分、子公司集团管控的基本原则?总则》

第三条?集团公司委派至各控股子公司的高阶管理人员,?分公司、全资子公司经营层,以及集团公司各职能部门对本办法的有效执行负责,并按照本制度规定,有效地做好管理、指导、监督等工作。

第四条?分、子公司在集团公司总体方针目标框架下,独立经营和自主管理,合法有效地运作企业财产。同时应当执行集团公司对分、子公司的各项制度规定。

第五条?分、子公司设经营管理委员会，经营管理委员会委员由集团公司直接任命。集团公司向分、子公司委派或推荐高阶管理人员,并根据需要对任期内委派或推荐的高阶管理人员作适当调整。?

第六条?分、子公司应按时召开经营管理会议，会议应当有记录,会议记录和会议决议须有到会委员和会议记录人签字。

第七条?经营管理委员会形成决 议后,应当在2个工作日内将其相关会议决议及会议纪要报集团公司存档。

第八条?由集团公司派出的高阶管理人员在其被授权范围内行使职权,并承担相应的责任,对集团公司负责。集团公司派出的高阶管理人员负责集团公司经营计划在分、子公司的具体落实,同时将分、子公司经营、财务及其他情况及时向集团公司反馈。

第九条集团公司各职能部门根据集团公司内部控制的各项管理制度或办法,对分、子公司的经营、财务、重大投资及人力资源等方面进行指导、管理及监督。

询问关于上海建工集团旗下公司间的关系

1、为什么一定要到建工集团去，城建集团、地产集团都不错啊。

2、建工集团是国有大型施工企业，在工程技术上处于高阶，像想你这样的大学生人数很多，收入较少，一般到工地上要锻炼2年左右，成绩突出才会予以提拔。

3、国有企业体制上多少存在一些弊端，这样的企业显得没有活力。到施工企业去锻炼一下是有好处的，所有优秀的专案经理、监理、造价咨询顾问等都有施工单位的工作经验。我认为一些民营企业比较适合你，大学生少容易上手，有竞争、有风险但回报也大，跳槽方便。

4、最好不要去监理单位，现在的监理日子最难过。

江钨集团旗下公司还有哪些？

控股企业

江西稀有稀土金属钨业集团有限公司

江西江钨稀有金属新材料有限公司

广西龙华矿业有限公司

江西金世纪新材料股份有限公司

江钨世泰科钨品有限公司

江西弘达矿业有限公司

怒江江钨浩源矿业有限公司

云南金平鑫赣矿业有限公司

邵阳江钨瑞鸿矿业有限公司

玉树州江霖有色金属有限公司

丰宁满族自治县金信钼业有限公司

江西分宜珠江矿业有限公司

上杭赣闽有色金属实业发展有限公司

江西修水江钨钼业有限公司

株洲江钨博大硬面材料有限公司

江西铜鼓有色冶金化工有限责任公司

江西省鑫盛钨业有限公司

福建赣闽稀土金属有限公司

赣州江钨友泰新材料有限公司

赣州江钨新型合金材料有限公司

江西江钨浩运科技有限公司

江西江钨钴业有限公司

江西江钨有色金属贸易有限公司

华钨（香港）有限公司

全资企业

江西鑫海实业有限公司

江钨国际贸易（上海）有限公司

赣州有色冶金汽修有限公司

江西江钨（上饶）有色金属有限公司

方圆（德安）矿业投资有限公司

赣州有色金属冶炼有限公司

赣州有色冶金机械有限公司

江西有色冶金建设有限公司

赣州鑫宇矿冶有限公司

江西巨集安旅游开发有限公司

海南华兴钨业公司

江西江钨国际镍钴新材料有限公司

江西江钨稀土集团股份有限公司

江西稀土工程技术研究院有限公司

江西江钨稀土科技开发有限公司

万安江钨稀土矿业有限公司

江西浒坑钨业有限公司

江西画眉坳钨业有限公司

江西岿美山钨业有限公司

江西稀有稀土金属钨业集团进出口有限公司

江西稀有稀土金属钨业集团供销有限公司

江西江钨硬质合金有限公司

参股企业

江西钨业集团有限公司

世泰科江钨特种钨（赣州）有限公司

江西国际矿业有限公司

江西江钨镍钴新材料有限公司

江西洪都商用飞机股份有限公司

青海银行股份有限公司

中国华能集团旗下公司

北方联合电力有限责任公司 华能澜沧江水电有限公司 华能呼伦贝尔能源开发有限公司 华能山东发电有限公司 华能四川水电有限公司 华能吉林发电有限公司 华能黑龙江发电有限公司 华能海南发电股份有限公司 华能陕西发电有限公司 华能宁夏能源有限公司 华能甘肃能源开发有限公司 华能西藏发电有限公司 华能新疆能源开发有限公司 中国华能集团香港有限公司 西安热工研究院有限公司

欧诗漫集团旗下公司有尚樱吗

是属于旗下的！

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高潮：弄潮黄金市场

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400-869-5568小微金融服务专线

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中国民生银行（英文名称：China Minsheng Banking Corp.， Ltd.，简称CMBC，民生银行，上交所：600016 港交所：01988）是中国大陆第一家由民间资本设立的全国性商业银行，成立于1996年1月12日。主要大股东包括刘永好的新希望集团，张宏伟的东方集团，卢志强的中国泛海控股集团，王玉贵代表的中国船东互保协会，中国人寿保险股份公司，史玉柱等。

民生银行A股于2000年12月19日在上海证券交易所公开上市，民生银行的H股于2009年11月26日在香港证券交易所挂牌上市。2018年《财富》世界500强排行榜第251名。 [1] 2019年6月26日，中国民生银行等8家银行首批上线运行企业信息联网核查系统。 [2] 2019年7月，发布2019《财富》世界500强：位列232位。 [3] 2019年12月18日，入选人民日报“中国品牌发展指数”100榜单排名第70位。2020年3月，入选2020年全球品牌价值500强第185位。

社会活动：

2020年1月26日，中国民生银行股份有限公司宣布，该行首批捐款5000万元，由中国扶贫基金会协助执行，在国家卫健委和湖北省以及武汉市相关部门指导下，主要为武汉及其它疫情较重地区的医院配置口罩、护目镜、防护服及试剂盒等医用物资及其它相关援助，支持抗击新型冠状病毒感染肺炎疫情。 [9]

公司规模：

截至2013年9月，中国民生银行在北京、上海、广州、深圳、武汉、大连、南京、杭州、太原、石家庄、重庆、西安、福州、济南、宁波、成都、天津、昆明、南昌、青岛、厦门、郑州、长沙、长春、合肥、呼和浩特、沈阳、贵阳、拉萨等地设有29家一级分行，在宝鸡、汕头、苏州、温州、泉州、邯郸、唐山、沧州、洛阳、南阳、襄阳、吕梁、大同、潍坊、南通、衡阳、中山、宜昌、许昌、盐城、济宁、龙岩、上饶、马鞍山、赣州、金华、常德、延边州、泰州、三亚、淮安等地设立了30家二级分行，在咸宁、无锡、常州、镇江、烟台、绍兴、莆田、东莞、佛山、株洲、黄石、孝感等地设立了12家直属支行，在香港设有分行，目前正在筹备新加坡代表处、东京代表处和伦敦代表处。 另在全国控股村镇银行27家；控股民生加银基金管理有限公司，民生金融租赁有限公司

银行业务的自查报告

黄金市场的历史演变——黄金行业的大变革：从采矿权拍卖到金交所开张——百姓又见“小黄鱼”——证明自己的最好办法就是造就世界名牌——“紫金9999”金锭的出彩

随着货币制度的发展，黄金虽然已经逐渐丧失了交易媒介和价值衡量尺度的货币职能，但仍然在国际贸易、国际间债权债务清算以及国际储备方面保持着一定的货币特性。

所谓黄金市场，就是确定黄金价格、体现黄金供求的具体形式，是集中进行黄金和以黄金为标的物的金融工具买卖的交易场所和运营网络。

回顾一下世界黄金市场的历史，将有助于我们更深入地了解福建紫金矿业股份有限公司。

19世纪初，世界上最早的国际金融市场首先在伦敦产生。在伦敦市场上，黄金可以自由买卖，金币可以自由兑换。属于英联邦产金国的大部分黄金都运往伦敦集中，然后通过贸易再运往世界各地，黄金市场逐渐形成。

1941年，随着第二次世界大战的爆发，各资本主义国家纷纷放弃了金本位制，实行外汇管制，规定黄金一般要售给官方外汇管理机构或指定的国家银行。1944年，布雷顿森林会议决定成立国际货币基金组织，各成员国同意以美元作为储备货币，将本国货币与之挂钩，保持固定汇率制，而美国则向各国承担按每盎司35美元的价格无限制地兑换黄金的义务，这就是所谓的“金汇兑制”。由于金兑换制的实施，黄金的自由交易受到很大限制，伦敦黄金市场因此曾关闭了15年。

第二次世界大战以后，各国对黄金的管制有所放松，瑞士的苏黎世率先进入国际黄金市场行列。直到1954年3月，英格兰银行才宣布重新开放伦敦黄金市场。

20世纪50年代末期开始，美国国际收支出现逆转，人们对美元的信心动摇，纷纷将手中所持美元转换为黄金，美国黄金储备急速下降。1968年3月“黄金总库”被迫解体，七国中央银行宣布实行“黄金双价制”，即各国中央银行仍可按官方价格兑换黄金，但私人黄金交易则须在自由市场进行，由供求情况决定价格，于是黄金便有了官价与市价的区别。

进入20世纪70年代，美国国际收入状况继续恶化，终于在1971年8月15日宣布停止与外国中央银行兑换黄金，“金兑换制”遂告瓦解。1973年11月，巴塞尔会议宣布正式取消“双价制”，不再维持美元与黄金官价，而改为自由浮动，黄金自此便直接受供求规律支配，世界黄金市场成为自由交易市场。

随着官价制度的瓦解，黄金遂不再担当货币的功能，逐步恢复一般商品的地位，同时，完整意义上的黄金市场也迅速发展起来，纽约、芝加哥、香港都先后成为重要的国际黄金市场，连同伦敦、苏黎世一起组成了国际黄金市场的统一整体，世界各国可以在24小时内连续进行交易。目前世界上约有40多个黄金市场，遍布于四大洲，绝大部分是区域性的。伦敦、苏黎世、纽约和香港成为了世界四大主要黄金市场。

建国以来，由于黄金的货币职能，加之我国又处于艰苦创业时期，需要用黄金换汇和还债，这极大地推动了国内黄金生产的发展，但同时也形成了黄金由国家高度垄断、实行严格计划供应的局面。

解放初期，我国金银饰品市场还比较活跃。但1963年1月，国家根据经济建设的需要，停止了对金银饰品用金的原料供应，银行收购的金银饰品也不再对外销售。直到1982年9月，中国国内才恢复出售黄金饰品。

迄今为止，中国大陆一直未曾开放黄金市场。无论是本国居民还是外国居民，均不准在我国境内从事黄金交易。根据《中华人民共和国金银管理条例》和《中华人民共和国金银管理条例实施细则》的规定，在我国境内，国家对黄金的生产和使用统一管理，统购统配，不允许以黄金计价进行商品交换，禁止私相买卖和借贷抵押。只有经过中国人民银行批准的金融机构，才可参与国际黄金市场的交易活动。

改革开放以来，我国经济飞速发展，人民生活水平迅速提高，黄金市场开放的滞后已经显得与这种局面格格不入。在从计划经济体制向市场经济体制转轨的过程中，由于没有规范的黄金市场，我国黄金交易呈现出了统收专营的流通体制、随行就市的地下交易以及合法与非法交织的民营市场并存的复杂多样的形态。黄金市场名义上是高度统一的，但实际上明暗并存。统收专营的交易受国家严格控制，影响黄金市场按价值规律运转，约束了生产者和交易者的积极性；地下活动又违反国家的有关经济政策和法规，破坏黄金资源，损害了国家利益，应予以取缔。我国黄金交易方式的改革迫在眉睫。

有识之士认为：随着我国经济的发展，随着我国加入WTO，黄金市场的开放是必然的趋势。

考察世界上现有的黄金市场，按照政府的规制程度，可以分为：居民和非居民均可以自由买卖、不限制进出口的自由黄金市场；只允许非居民买卖、限制进出口的管制黄金市场；只允许居民买卖、禁止进出口的国内黄金市场。按照黄金交易的期限，可以分为现货交易市场和期货交易市场。按照黄金交易的形式，可以分为有固定交易场所的有形市场、无固定交易场所的无形市场。按照黄金交易的范围，可以分为国际性市场和区域性市场。

根据国际黄金市场的格局和我国实际，我国已经确立了建立黄金市场的目标模式：

以国内市场为主，现货市场和期货市场并行，有形市场和无形市场共存的区域性黄金市场。既建立有形的黄金交易所，也允许以无形的方式进行交易；黄金交易所既允许进行现货交易，也可以进行期货和期权交易；完全放开黄金进口，但适当限制黄金出口；交易者主要是国内各机构、居民和非居民。

由于我国目前还不具备建立黄金市场的必要条件，不可能一步到位，因此我国将按照先法人、后居民，先现货、后期货，先国内、后国外的步骤，循序渐进，逐步达到黄金市场的目标模式。具体将实施三步走的战略：

1）准备过渡阶段：2002年前。由于黄金的市场机制和法律保障几乎处于空白状态，难以立即取消指令性计划、政府定价和统收专营，但应当抓紧进行建立黄金市场的各项准备工作，尽早确立黄金交易市场的首选城市，逐步进行有管理的过渡。加速结构调整，建立现代企业制度和行业管理，收购价格进一步向世界价格靠拢。

2）初步开放阶段：2002年进入初步开放阶段。根据国际经验和我国国情，由于国内黄金供给远不能满足黄金消费需求，导致非法开采和非法交易盛行，因此应当首先开放国内黄金批发市场，由产金企业和用金企业以人民币计价进行即期和远期现货交易，并限制进口，即对法人不对居民，对现货不对期货，对国内不对国外。本期将指令性计划改为指导性计划，用政策引导黄金企业进场交易，同时仍由人民银行收购部分产品。国家的黄金储备，既可以直接向黄金企业收购，也可以通过黄金市场进行吞吐。

3）全面开放阶段：根据初步放开阶段的实际进程，争取2005年开始逐步走向目标模式。当人民币完全可以自由兑换的时候，便可以对外开放，并开展期货交易和期权交易。届时，上海黄金市场以国内为主，香港黄金市场以东南亚为主，两者比翼齐飞，将形成亚洲的黄金中心。

考察我国黄金市场开放的进程，2002年在中国黄金行业的发展史上是具有特殊意义的一年：

1.采矿权拍卖

2002年8月18日上午，上饶县应家磁坞金矿采矿权拍卖由江西南昌国土资源厅组办。这是中国首次举行的金矿采矿权的拍卖。

整个拍卖现场气氛热烈。几个回合下来，私营企业——南方机械化工工程公司的代表最终以200万元的价格竞拍成功，成为中国首个公开拍卖金矿得主。

长期以来，我国金矿的开采者以中央直属企业和省属企业为主。但随着黄金管理体制改革的推进，黄金市场的放开是早晚的事。金矿开采权的拍卖将通过引入市场竞争机制来推动黄金产业的发展。

根据2002年3月出台的《外商投资产业指导新目录》，黄金等贵金属的勘查和开采由以前的“禁止外商投资产业目录”调整到了“限制外商投资产业目录”，中国黄金产业开始谨慎、有条件地向国外资本开放。虽然此次采矿权拍卖得主为私营企业，但是参与竞拍的企业中也出现了港资企业的代表，这也成为了本次采矿权拍卖的一大亮点。

业内人士认为，本次拍卖标志着中国黄金行业改革的坚冰从上游被打破了。

2.金交所开张

江西的拍卖槌音刚落，2002年10月30日，上海黄金交易所（以下简称金交所）又在外滩华俄道胜银行原址鸣锣开张了。

开业当天，在短短两个半小时的时间里，金交所的黄金交易量就达到了540公斤，交易金额4508.655万元。

一个多月过后，上海黄金交易所运行平稳，成交量逐步放大。到2002年12月6日，金交所成交量已达930公斤，金价与国际市场基本接轨。

金交所的开张，黄金行业流通领域开闸放水，将对我国金饰品行业产生重大影响。

金饰品行业是我国国内黄金消费的“大户”，2001年我国270吨黄金消费量中，金饰品消费占230吨。金交所的开张，使得零售用金单位感到了“一种真正被松绑的感觉”。在以前的“统购统销”制度下，黄金生产企业的所有产品都卖给中国人民银行并由其定价，黄金加工企业因无法自主定价而缺乏推广黄金产品的动力，产品价格竞争又导致企业利润微薄，无力采用高档的首饰加工工艺。随着金交所的开张，零售用金单位可以直接在市场上购买黄金，买多买少可以因需而定。另外，金交所黄金价格直接与国际金价接轨，更加合理、公道。商家提金、用金、买金将更加方便。

但是，业内人士预言，随着国内金饰品消费量的持续增加，金饰品行业的竞争会越来越激烈。黄金市场全面放开后，对黄金加工企业而言，金饰品生产计划用金将不复存在。以前，金饰品企业只关注款式、品种等，现在则要从原材料开始全过程关注，并时刻关注交易行情。同时，四大国有商业银行今后直接向消费者出售金条、金块，也会与金店形成竞争。另外，黄金交易的完全放开，也必将吸引海外资金和企业在行业准入条件放宽后蜂拥而来，进一步加剧金饰品行业的竞争。

随着黄金市场的全面开放，地下黄金交易也将进入合法渠道，虽然黄金交易量的官方统计数字可能会迅速提高，但实际交易量不会发生太大变化。

3.业界面临整合

上海黄金交易所的开张将加速黄金生产企业的整合，强者愈强，弱者淘汰。金交所正式营业后，中国人民银行将放开收购，采取双轨过渡的办法，给黄金企业确定一个收购比例，比例之外的产品则进入市场。待黄金交易所发展成熟后，央行将全面停止对黄金生产企业产品的收购，黄金生产企业的产品可以全部进入市场。

上海黄金交易所开业后，规模较大的黄金生产企业率先获得会员资格并进场交易，通过市场竞价可能获得比原来更高的收益。激烈的市场竞争也会迫使这些企业加强管理，尽可能降低生产成本。这样，一批优秀黄金生产企业将迅速扩大企业规模、树立自有品牌，并利用品牌优势在扩大自营业务的基础上向代理销售环节渗透。而对于一些中小企业来说，由于没有直接进场交易的机会，只能选择将黄金出售给人民银行，或者制成标金由会员代理通过黄金交易所进行交易。央行为发展黄金市场，鼓励更多黄金企业进场交易，势必参照黄金交易所的交易价格降低收购价格；而制成标金代理销售，一方面企业要为冶炼黄金支付大量的冶炼和运输费用，另一方面又需向会员支付代理交易费用，这将大大增加企业的成本和风险。因此，黄金市场放开后，一批中小黄金生产企业将面临生存危机。

2002年10月中旬，上海黄金交易所指定了10家制作金锭的精炼企业。业内人士表示，由于上海金交所规定，凡进场交易的黄金都必须就近送至指定的黄金精炼厂制作金锭，这样，10家精炼企业会自然形成一个垄断性的资源市场，而其他的黄金精炼企业则将面临被整合、吞并的命运。

4.“小黄鱼”露脸

开业初期，金交所更多地是在扮演一个商品经营市场的角色，只能进行实物交易，购金者购买黄金大多是出于用金的需求。要真正使黄金发挥出投资价值、让金交所成为一个金融投资市场，还有待期货交易、个人投资等业务的放开。个人投资者将可以进行实物和“纸面”（即黄金存折）两种交易方式。另一种选择是直接买条“小黄鱼”回家。个人投资黄金市场放开后，投资者将可通过商场的专业柜台和银行购买到小克金条，用以投资、收藏。

2002年11月27日，俗称“小黄鱼”的小克金条在“2002北京黄金珠宝展”上刚一露面，即迎来个人投资者的急切询问。时隔50年，“小黄鱼”又逐渐回到了普通老百姓的生活中。

目前，央行正在加紧制定有关个人投资黄金的细则。

回顾2002年，可以说2002年是黄金产业从上游采矿、中间流通环节乃至终端个人投资领域渐次开放的一年。

2002年10月30日，则是中国黄金市场建设史上具有特殊意义的一天：

外滩，华俄道胜银行原址，备受黄金业界关注、经过长期酝酿的上海黄金交易所鸣锣开张了。

上海黄金交易所开张的那短短的锣声，敲开了中国黄金市场那扇尘封已久的大门。短短两个半小时，金交所的黄金交易量就达到了540公斤，交易金额4508.655万元。

上海黄金交易所的正式开业，标志着我国黄金市场真正走向全面开放。黄金市场的开放将使我国黄金产业格局面临重大改变。

上海黄金交易所一开张，紫金矿业生产的福建名牌产品“9999”金锭便在上海黄金交易所中成为了主角。

紫金网站（）对紫金矿业参与上海黄金交易所交易的情况作了如下报道：

“今天是上海黄金交易所正式开业交易的第一天，我

公司为此做好了充分准备，尽管由于远程交易的限制，没能抢到前十笔进行交易，但在99.99%金交易中，我公司交易量的优势非常明显，一天的成交量为190公斤，占金交所99.99%金总成交量的近53.98%（总成交量为352公斤）。”

由于中国黄金市场在几十年之后才刚刚恢复，因此市场交易中出现了一些意外的情况，如黄金品位与价格的不相配，但是市场的不健全并没有影响紫金对于自己产品生产与营销战略的决心。对此，紫金矿业网站作了以下报道：

“整个交易中，出现了一种奇怪的现象，99.95%金的平均成交价格为83.58元/克，高出99.99%金的平均成交价格83.447元/克。上午的交易中，99.95%金的成交量一度大于99.99%金0.133元/克。由于99.99%金与99.95%金成交价格相近，下午99.99%金的购买量呈现大幅上升趋势。可以据此推测，多数买方（首饰商）原先出于价格因素，选择购买99.95%金做首饰原材料，所以一直活跃在99.95%金的交易市场中，当他们了解到99.99%金价接近于99.95%金后，才惊醒地开始改购99.99%金。

面对这种现象，股份公司领导表示，无论今后会否再出现这种反差，我公司都将坚持生产和销售99.99%金。”

紫金矿业网站对上海黄金交易所开业第二天本企业的销售状况进行了跟踪报道：

“上海黄金交易所开业的第二天，我公司仍保持了良好的销售势头，继昨天成交190公斤后，今日继续成交57公斤，占金交所总成交量的51.818%；在99.99%金的成交中独占鳌头，是总成交量的83.36%。金交所今日总成交量为110公斤，其中99.99%金成交66公斤，平均成交价为83.90元/克；99.95%金成交44公斤，平均成交价为83.64元/克。两个交易品种平均成交价相差0.26元/克。而今晨，美国黄金信息网公布的‘人民币折算价格’为84.01元/克。可以说，金交所成交价格已逐渐与国际价格接近。

从交易量来看，今日金交所成交人气明显比昨天清淡，但99.99%金、99.95%金平均成交价均比昨天高，显然，买卖双方交易焦点已从昨天的交易量上转移到了交易价格上。分析今日的成交情况，99.99%金成交价格与99.95%金成交价格已经拉开了一定距离，我公司预计这个距离在交易价格的波动调整下可以进一步提升到合理的价值差位上。”

心理学家曾经做出这样的结论：人类生存的目的是为了两种需要的满足，一是生活得更为舒适，二是成就一番事业。世界经济生活的发展表明，前者已经转化为名牌的消费；后者已转化为名牌的造就。企业界的成功者多为名牌的创造者，最成功的企业多为那些驰名全球的企业。一位经济学家如是说“你想证明自己的成功吗？那么最好的办法就是造就出世界名牌来。”

市场经济实际上就是名牌经济，企业要发展只有华山一条路，那就是创造名牌和发展名牌。在市场中，具有较强竞争力的名牌产品，除了产品优质和品牌独特以外，还要有较大的生产规模和销售规模作为实力基础，以保障较高的市场份额，从而产生规模效益。

许多人认为，黄金行业是皇帝的女儿不愁嫁，只要能生产出黄金就能挣钱。但是紫金矿业创业伊始，就确立了强烈的品牌意识，确立了“以质量树品牌，以标准认证保质量”的紫金品牌战略。

紫金领导层认为，随着中国加入世界贸易组织，中国的黄金企业也将和其他企业一样面临着同一的市场。随着黄金市场的开放，新的黄金管理体制逐步建立，黄金企业将面临着新的发展机遇和挑战。黄金走向市场，首先是黄金企业必须走向市场，这要求黄金企业必须建立起适应市场的体制和运行机制。为此，紫金进行了三次企业的改制，特别是2000年9月的第二次企业改制，完成了股份有限公司的改造，民营资本进入了企业。2001年11月，加拿大大使馆和澳大利亚大使馆官员率两国矿业公司代表对紫金进行考察以后表示，紫金矿业在市场经济上走得比较超前，是国外黄金企业寻找合作伙伴的首选。

此外，紫金人认为，对于任何一种商品来说，质量、品牌和营销都是相当重要的三个环节。紫金在这三个环节上都做了大量工作。

2002年12月23日，紫金矿业黄金冶炼厂先后接到中国方圆认证委员会颁发的金锭生产国际标准ISO9001:2000质量体系认证证书、ISO14001:96国际标准环境管理体系认证证书，成为了在国内同行业中首家通过ISO14001:96国际标准环境管理体系认证的企业，填补了福建省和国内在此方面的空白，进一步提高和巩固了紫金黄金的品牌地位。

从名不见经传到成为上海黄金交易所首批确认的可提供一级品的10家合格黄金精炼厂之一，紫金矿业活跃在上海金交所的交易活动之中，成为中国黄金市场的佼佼者，“紫金”黄金的品牌之路，就是一条不断创新、与时俱进、追求卓越的奋进之路：

1）1999年，紫金矿业黄金冶炼厂自行研制的无氰高温高压解吸电积设备运行成功，“紫金”金锭成为福建省人民银行指定的免检产品，紫金黄金受到福建省内外用户的青睐，与此同时，紫金矿业冶炼厂导入ISO9000质量保证体系应用于黄金冶炼生产。

2）2000年12月，紫金金锭生产线获得中国方圆认证委员会ISO9002:1994国际标准质量体系认证，金锭产品通过国标Au-1质量认证，成为当时国内惟一率先通过质量体系和产品质量“双认证”的黄金企业。

3）2001年，随着国内黄金市场放开的脚步渐近，紫金黄金以其高纯品质和严格的质量保证体系顺利通过上海黄金交易所考评，成为上海黄金交易所首批可提供标准金锭认证的企业，“紫金”金锭获准直接进入上海黄金交易所交易。

4）2002年初，紫金黄金冶炼厂结合ISO9000转换2000版的契机，一并导入ISO14000环境管理体系，实施质量/环境管理体系一体化国际标准认证。2002年2月，“紫金”Au-1金锭获得福建省人民政府授予的福建省名牌产品称号，首开金锭产品成为省名牌产品的先河。按照国际惯例，通过ISO9000认证是使企业产品获得进入国际市场的钥匙，通过ISO14000认证则使企业产品获得进入国际市场的绿色通行证，由此，紫金黄金进入了与国际接轨的快车道。

5）福建紫金矿业黄金冶炼厂在2002年5月份对金盐产品进行了工业化生产，已生产出六批金盐产品。作为一种广泛用于电镀、电铸、电子、工艺产品的精细化工产品，目前，国内金盐年需求量达10吨（折合为黄金计量），但由于国内生产的金盐未达到国外生产（BS5658-1979）的水平，只能依靠瑞典进口，每年需付外汇14亿元人民币。紫金矿业成功地填补了这一空白，紫金产金盐产品可以替代进口。

6）2002年底，紫金矿业突破了高纯度金99.999－的提炼工艺。

7）2003年，紫金山金矿进一步推行标准化管理，导入了ISO9000质量管理体系标准、ISO14000环境管理体系标准、OHSAS18001职工健康安全管理体系标准等“三标一体”管理体系，制定出台了《一体化管理手册》和49个《程序文件》，一体化管理体系进入了实质性的运行阶段；紫金黄金冶炼厂继续巩固和提高以质量树品牌的成果，制定了严于上海黄金交易所的质量内控标准，对产品重量、成色、外观进行严格把关，对重点工序进行重点质量控制，进一步巩固“紫金”金锭的信誉和品牌，同时紫金还积极申报英国伦敦黄金市场协会（LBMA）认证的前期工作；紫金实验室按照ISO/IEC17025-1999完成了质量体系的转版，保持着与国际实验室认可发展的同步和持续有效运行。紫金实验室还开展了与长春国家金银质检中心以及内蒙古乾坤金银精炼公司化验室的金锭的“室间比对”工作，结果表明，紫金实验室主持的主要项目的检测质量持续稳定。

2003年，紫金矿业被国家工商总局授予全国第二批“守合同、重信用”企业，被福建省授予“2001～2002年度福建省守合同、重信用企业”。

为应对中国黄金市场开放带来的机遇与挑战，面对国内黄金市场开放的前景日渐明朗、国内黄金收购价逐步与国际市场接轨、金价随国际价格呈现灵活多变的趋势，紫金矿业在2002年便专门设立了销售信息部，负责金价信息的收集、整理、分析、预测，以分散价格风险，把握销售时机。紫金委派了公司的一名副总经理专门负责黄金市场的销售。经过一年多的运作，成效显著，为企业赢得了上千万元的利润。

如果说紫金金锭品牌的确立、紫金黄金冶炼厂入围上海黄金交易所十大黄金精炼厂为紫金进军上海黄金交易所取得了通行证，那么紫金黄金市场意识的确立、紫金企业信誉的建立，则为紫金成为中国黄金市场的弄潮儿打下了坚实的基础。

紫金人一再强调，他们姓“矿”不姓“金”，他们说，看看他们公司的名称就清楚了，他们是“矿业公司”，不是“黄金公司”。紫金人做的不仅仅是黄金，他们做的是有色金属矿，现在，除了黄金，他们还做“铜”、做“铁”，如果可能，他们还会做“铝土”矿。

目前，紫金矿业销售的产品除了黄金之外，还有阴极铜。据公司市场部资料，紫金矿业从2002年6月开始销售阴极铜。到2003年，紫金矿业生产阴极铜839吨，销售收入1488万元。

根据《中国有色金属经济内参》，2003年全球铜的需求将保持强劲势头，铜的平均价上升6.2%，升到每磅75美分，而我国仍保持着全球铜工业的亮点，铜需求仍将继续保持增长的势头。国家统计部门的最新报告显示，2002年，我国铜消费量达到了250万吨，占世界铜总量1520万吨的16.4%，超过美国，居世界第一。但是，我国铜精矿等原料的持续紧缺，将是制约国内铜业生产的瓶颈。一方面是铜需求带来的市场机遇，一方面是国内铜资源短缺面临的挑战。紫金决定抢抓这次机遇。

2002年底至2003年一季度，世界大部分地区精铜需求都低迷不振，但亚洲除外。预计2003年全球的精铜需求将增长4%，其动力主要来自于亚洲。我国近两年由于经济建设迅速发展，铜需求保持了每年超过15%的消费量，成为世界最大的铜消费国，致使市场呈现供不应求的局面，同时，因为社会库存有较多的下降，国际铜价又有新的回升，国内铜价也有较大幅度的上涨，是一个利好。

2003年一季度，我国铜新增资源量72.53万吨，与上年同期大体持平，其中，3月份新增资源量25.45万吨，比去年下降1.3%；进口铜31.1万吨，比去年同期下降9.3%；同期，国内整体经济出现了近年来少有的高增长局面，增长速度突破9%，多数耗铜产品也大幅度增长，从而带动了铜消费量近30万吨，增幅为23%。4月份，铜消费量31万吨，比2002年同期增长15%,1～4月份，累计消费铜110万吨，增长25%。总体看，2003年前4个月，铜市场明显供小于求，缺口部分主要依赖库存解决。据统计，近10年来，我国精铜消费平均增长率是世界精铜消费平均增长率的2.4倍。近两年，平均每年增加35万吨，由2000年消费量180万吨，猛增到2002年的250万吨，增幅高达38.9%，主要消费领域集中在发电项目、建筑工程等方面，如国内房地产业、基础设施建设、汽车业、电网改造等。

面对这种大好的市场机遇，在中国黄金业界异军突起、成效显著的紫金人又一次显出了其市场意识，他们决定借助延伸资源链来延伸企业的产业链。紫金矿业目前正在加大生物提铜技术的工业化，正在加紧紫金山铜矿的开发，并加紧研究生物提铜的一些技术问题，以进一步提高企业阴极铜的质量。

紫金***说，黄金市场放开以及中国加入世界贸易组织，紫金矿业与其他黄金企业一样面临着新的发展局势。但他们认为，中国黄金行业走向国际市场还需要一个“过渡”。在这个过渡期中，企业应该进一步理清思路，选择好自己的目标定位和发展战略，为最终迎来黄金市场的全面开放做好最充分的准备。紫金矿业希望能够和广大同行加强联系，增进合作，共同实现平稳过渡。

未雨绸缪，和衷共济。

银行治理自查报告

银行业务的自查报告范文（通用5篇）

　时光飞逝，如梭之日，辛苦的工作已经告一段落了，回看这段时间的工作，有惊喜，也存在着问题，这时候，最关键的自查报告怎么能落下！那么大家知道正规的自查报告怎么写吗？下面是我为大家整理的银行业务的自查报告范文（通用5篇），欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。

银行业务的自查报告1

　为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：

　 第一，个人贷款业务方面

　截至自查之日，我行个人贷款余额为XX万元，其中“随薪贷”余额X万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷款余额X万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。

　 第二，客户管理系统方面

　根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

　 第三，客户关系维护方面

　由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。

　 第四，基金代销业务合规方面

　我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。

　 第五，个人理财及贵金属方面

　在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

　通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

银行业务的自查报告2

　今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

　加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。

　开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

　坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。

　县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献！

银行业务的`自查报告3

　按照县物价局的工作部署，为深入践行党的群众路线和“七整七治”活动要求，我行认真按照工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题，现将自查情况汇报如下：

　 一、成立自查组织确保工作任务落实。

　为确保排查工作有序开展，支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织，强化对排查工作的督促、领导和推进。

　 二、自查内容。

　1、认真落实农业银行收费公示制度。

　做好新标准的落实和执行工作。根据总行要求，新价格标准于20xx年4月1日起在全国范围内统一实施。对私类收费项目除价格差异化服务项目外，全省农业银行执行统一价格（基准价格或机器自动控制价格），需浮动的一律报省分行批准后执行。按照银监会、人民银行关于合规收费的各项标准，结合我行现有的各项中间业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，自觉接受客户的监督，严格按照总行统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。

　2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严禁乱收费。

　在规范化的收费标准的范围内，为确保无误的按照收费标准执行，建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。

　3、加强员工思想教育，提升服务品质。

　银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素质教育入手，增强服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。

　 三、自查总结。

　此次的自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行会认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。

银行业务的自查报告4

　为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》文件相关，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

　 一、基本情况

　截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。

　 二、自查工作情况

　（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

　（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

　（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

　（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

　（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

　（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

　（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

　（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。

　（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

　（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

　 三、自查中存在的问题及整改情况

　（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

　（二）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。

　（三）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。

　以上是村镇银行自助设备专项安全自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作。

银行业务的自查报告5

　根据财政部、国家发改委、工信部《关于开展涉企收费专项清理规范工作的通知》要求的通知精神，我局联合市发改局、市工信局认真组织对全市20XX年涉企收费项目进行了全面检查，现将自查情况报告如下：

　 一、加强组织领导，落实工作责任

　为完成好此次专项检查工作，我局联合市发改局、市工信局成立了由分管副市长担任组长，各部局局长担任副组长，相关股室长为检查组成员的工作领导小组，并印发了《关于开展全省涉企收费专项清理规范工作的通知》。

　 二、自查基本情况

　自通知下发后，我们对全市22家单位37项涉企收费项目进行了全面检查，20XX年我市非税收入汇缴专户共收入涉企行政性收费及基金10878.37万元，并足额缴入国库，经检查我市没有私设行政事业性收费项目，擅自扩大收费范围，提高收费标准和越权自定收费标准的现象。

　 三、规范涉企收费工作的具体做法

　(一)各单位加强对征收人员培训，提高业务能力。并定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定，非专职人员不得从事收费工作。并结合审计提出的要求和建议进行培训，提高征收人员业务能力。

　(二)建章立制，规范涉企收费工作

　1、各征收单位制订并严格执行《玉门市20XX年行政事业性收费项目收费标准目录》的收费制度，做到对每一个征收对象做详细调查，做好笔录。对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际情况及时汇报，认真研究，对不同情况给予不同处理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一笔费用，都经过集体研究，做到公开、公正、公平。加大透明度，严格标准，杜绝核定随意减少和缺项目收费的情况。

　2、安排专人开据发票，填写规范、清晰，按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。

　(三)严格按标准开展行政事业性收费

　1、各单位是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，必须具有省物价部门颁发的收费许可证。

　2、各执收单位按照规定进行收费公示，按时足额缴入市财政局设立的非税收入汇缴专户，再由专户按月缴入国库。

　3、各执收单位按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度，由财政专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训，并申领了《收费员证》做到持证收费。

　 四、下一步打算

　通过认真清理自查，我们在今后的工作中将进一步加强管理，从严把关，严格按照行政性收费征收管理程序和收费标准，依法足额收缴，按规定及时解缴国库，将我市的涉企收费工作更加完善和进一步提升。

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江西省年国土资源综合统计分析报告

银行治理自查报告范文（通用5篇）

　时光在流逝，从不停歇，一段时间的工作已经结束了，回顾这段时间的工作，取得了成绩，也存在着问题，不妨坐下来好好写写自查报告吧。自查报告怎么写才不会千篇一律呢？以下是我为大家整理的银行治理自查报告范文（通用5篇），仅供参考，大家一起来看看吧。

银行治理自查报告1

　为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：

　第一，个人贷款业务方面

　截至自查之日，我行个人贷款余额为XX万元，其中“随薪贷”余额X万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷款余额1X万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。“随薪贷”业务从受理、审查到发放全过程严格按照《X银X办发（xx号）》等相关规则制度执行，不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。

　第二，客户管理系统方面

　根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

　第三，客户关系维护方面

　由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。

　第四，基金代销业务合规方面

　我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。

　第五，个人理财及贵金属方面

　在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

　通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

银行治理自查报告2

　今年我县开展“企业评机关”、“行风评议”活动几个月来，我们中国工商银行谷城支行通过自查存在的.问题和广泛搜集社会各界的意见，归纳起来，主要是服务环境需要进一步改善，服务水平需要进一步提高，贷款力度需要进一步加大。对这些问题，我行边查边改。现将自查自纠及整改情况汇报如下。

　加强硬件建设，改善服务环境。近几年来，我行投资一百多万元，先后对银城等分理处和支行营业室进行了装修改造，在今年9月下旬把支行营业室建成全市首批“贵宾理财中心”，把其他网点建成标准化的“综合理财中心”、“金融便利网点”。通过改造，共增加营业面积260多平方米，增加营业窗口6个，每个营业网点都安装（配备）有自动柜员机、自动存款登折机、网上银行电脑，还安装了一台自动存款机、两台离行式自动柜员机，服务环境有了显著改善。

　开展三项活动，提升服务品质。一是深入开展“服务价值年”活动，以服务创造价值；二是继续在网点开展评选“服务明星”、服务“红旗单位”活动，让典型引路；三是广泛开展“规范服务”活动，组织员工规范操作。同时，支行加大了对优质服务的培训力度、检查力度、奖罚力度，推动了全行服务水平的提升。目前，全行一线员工坚持统一着装、挂工号牌上岗，网点员工普遍做到了微笑服务、双手接递客户凭证服务等“五项规范服务”。在工行省分行三季度“神秘人”优质服务检查中，我行综合得分在工行襄樊分行22个支行中居第2位。

　坚持信贷创新，加大贷款力度。我行在办好企业抵押贷款的同时，针对部分企业贷款抵押值不足的实际，创新贷款路子，先后办理了以企业钢材、小麦、棉纱等大宗物质质押的商品融资，以企业应收帐款质押的贸易融资，以企业对方银行开具的确认函为质押的信用证卖方融资，还发放了企业一次抵押、循环使用的小企业网络循环贷款。为了支持我县个体民营经济发展和居民创业就业，我行发放了商铺按揭贷款，等等。信贷工作的创新，拓展了贷款路子，增加了信贷资金容量。到9月末，我行各项贷款余额达到2.95亿元，比年初增加1.1亿元，增加额居全市金融机构前列，有力地支持了我市经济的发展。

　县委县政府将我行作为评议对象是对我们的关心，企业、客户对我行行风建设提出宝贵意见是对我们的信任。我行广大员工决心在今后的工作中，以开展“行风评议”、“企业评机关”活动为契机，更加扎实地搞好优质文明服务，更加有力地扩大信贷投放，更加全面地履行社会责任，为我市经济社会的科学发展、率先发展、和谐发展做出新的更大的贡献！

银行治理自查报告3

　按照县物价局的工作部署，为深入践行党的群众路线和“七整七治”活动要求，我行认真按照工作要求梳理排查在业务经营中存在的不合规收费等问题，现将自查情况汇报如下：

　一、成立自查组织确保工作任务落实。

　为确保排查工作有序开展，支行成立了有行长为组长、主管行长为组长、运营部、客户部、财务部、营业单位等部门为成员的排查工作领导组织，强化对排查工作的督促、领导和推进。

　二、自查内容。

　1、认真落实农业银行收费公示制度。

　做好新标准的落实和执行工作。根据总行要求，新价格标准于2010年4月1日起在全国范围内统一实施。对私类收费项目除价格差异化服务项目外，全省农业银行执行统一价格（基准价格或机器自动控制价格），需浮动的一律报省分行批准后执行。按照银监会、人民银行关于合规收费的各项标准，结合我行现有的各项中间业务收费项目，通过在营业厅内悬挂公示牌的方式，自觉接受客户的监督，严格按照总行统一公布的价目执行收费，严禁擅自变更价格和自行增加收费项目，及时发布收费价目信息，做到各项收费服务“明码标价”，使金融消费者实时充分了解银行服务收费项目相关内容，从而能够行使自主选择权，使银行收费服务价格不再是“雾里花”、“水中月”。

　2、组织员工对照收费标准自查，恪守规章制度，严禁乱收费。

　在规范化的收费标准的范围内，为确保无误的按照收费标准执行，建立健全约束机制。我行制定具体的工作计划，并组织员工完成相应的学习。要求员工按照服务工作质量要求和规范化操作规程办理各项业务，做到快捷准确，把差错率降到最低。针对此次自查工作，我行还成立排查小组，包括凭证翻阅整理、安排专人复查，在整个服务收费自查工作中，经过层层复查，未发现不合理收费行为，切实按照结算业务收费情况统计表中的规定执行严把服务工作质量关。

　3、加强员工思想教育，提升服务品质。

　银行机构经办人员的服务态度和服务质量是目前客户投诉的主要内容之一，因此只有从加强员工的素质教育入手，增强服务意识，改善服务水平，使服务收费水平与所提供服务的质量、效率相匹配，才能让客户感到物有所值，才能让客户愿意且乐于付费。

　三、自查总结。

　此次的自查活动切实有效，虽然我行未发现收费不实的账务，起到了防微杜渐的作用。在以后工作中，我行会认真履行监管部门的要求，不断改进服务，履行社会责任，不断加强内部管理，规范我行服务价格行为，以促进我行中间业务的健康稳步发展。

银行治理自查报告4

　为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（饶银监办发〔20xx〕20号）文件相关，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

　一、基本情况

　截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。

　二、自查工作情况

　（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

　（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进／出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

　（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

　（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

　（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

　（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

　（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

　（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。

　（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

　（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

　三、自查中存在的问题及整改情况

　（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

　（二）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。

　（三）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。

　以上是村镇银行自助设备专项安全自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作。

银行治理自查报告5

　根据财政部、国家发改委、工信部《关于开展涉企收费专项清理规范工作的通知》(财税[20XX]45号)要求的通知精神，我局联合市发改局、市工信局认真组织对全市20XX年涉企收费项目进行了全面检查，现将自查情况报告如下：

　一、加强组织领导，落实工作责任

　为完成好此次专项检查工作，我局联合市发改局、市工信局成立了由分管副市长担任组长，各部局局长担任副组长，相关股室长为检查组成员的工作领导小组，并印发了《关于开展全省涉企收费专项清理规范工作的通知》

　二、自查基本情况

　自通知下发后，我们对全市22家单位37项涉企收费项目进行了全面检查，20XX年我市非税收入汇缴专户共收入涉企行政性收费及基金10878.37万元，并足额缴入国库，经检查我市没有私设行政事业性收费项目，擅自扩大收费范围，提高收费标准和越权自定收费标准的现象。

　三、规范涉企收费工作的具体做法

　(一)各单位加强对征收人员培训，提高业务能力。并定期对征收人员进行培训考核，保持岗位相对稳定，非专职人员不得从事收费工作。并结合审计提出的要求和建议进行培训，提高征收人员业务能力。

　(二)建章立制，规范涉企收费工作

　1、各征收单位制订并严格执行《玉门市20XX年行政事业性收费项目收费标准目录》的收费制度，做到对每一个征收对象做详细调查，做好笔录。对每一笔费用认真核对，对征收单位的实际情况及时汇报，认真研究，对不同情况给予不同处理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一笔费用，都经过集体研究，做到公开、公正、公平。加大透明度，严格标准，杜绝核定随意减少和缺项目收费的情况。

　2、安排专人开据发票，填写规范、清晰，按照开票要求载明缴费种类、时段、单价和缴费额等各项内容。

　(三)严格按标准开展行政事业性收费

　1、各单位是行政事业性收费的执收单位。具有独立法人资格，必须具有省物价部门颁发的收费许可证。

　2、各执收单位按照规定进行收费公示，按时足额缴入市财政局设立的非税收入汇缴专户，再由专户按月缴入国库。

　3、各执收单位按照规定严格使用财政部门统一印制的行政事业性收费票据，实行“单位开票、银行收款、财政统管”并建立了行政事业性收费票据管理制度，由财政专人负责管理票据。收费人员是经过物价部门的培训，并申领了《收费员证》做到持证收费。

　四、下一步打算

　通过认真清理自查，我们在今后的工作中将进一步加强管理，从严把关，严格按照行政性收费征收管理程序和收费标准，依法足额收缴，按规定及时解缴国库，将我市的涉企收费工作更加完善和进一步提升。

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2022年海汇欧易出金正常吗

2006年全省国土资源系统在省委、省政府和国土资源部的正确领导下，牢固树立和落实科学发展观，努力构建社会主义和谐社会，把坚持可持续发展和“既要金山银山，更要绿水青山”作为国土资源工作的指导方针，创造性地开展工作，各项工作取得了新进展。

一、土地资源

（一）土地资源状况

2006年全省土面积16689433.69公顷，其中，农用地14177621.11公顷，建设用地927221.16公顷，未利用地1584591.41公顷。农用地中，耕地2829202.96公顷，园地275505.71公顷，林地10325120.72公顷，牧草地3813.82公顷，其他农用地743977.9公顷。

图1 2006年度土地利用情况构成图

图2 2006年度农用地情况构成图

（二）土地利用情况

1.农用地

全省农用地14177621.11公顷，其中，耕地2829202.96公顷，园地275505.71公顷，林地10325120.72公顷，牧草地3813.82公顷，其他农用地743977.9公顷。全省切实执行最严格的耕地保护政策，全面落实基本农田保护“五个不准”和非农建设用地“六个不报批”等规定，不触国家保护基本农田的“高压线”，基本农田保护率达89.08%，并实现动态平衡。耕地比2005年减少17.34公顷，全年增加耕地5960.53公顷，来源于农业结构调整288.49公顷；减少35769.47公顷，去向为生态退耕地 22345.83 公顷。

2.建设用地

2006年全省批准用地11865.84公顷（审批用地数据均为省级批准，未包含批准数），其中农转用7774.36公顷，含耕地4190.77公顷；审批用地比2005年有小幅上升，批准农用地转用占批准用地的65.52%，比2005年下降8.27%，耕地占农用地的53.91%。分批次用地8979.05公顷，占批准用地的75.67%，单独选址建设用地2886.79公顷，占批准用地的24.32%。全省年度批准用地变化情况见图3。

图3 2000～2006年全省批准用地情况变化

2006年全省征用土地9332.88公顷，其中农用地6505.18公顷、耕地3538.86公顷，征地总费用190783.18万元，安置农业人口98120人。征地费用每亩1.36万元，比2005年降低0.08万元/亩。全省认真贯彻各项土地政策精神，妥善处理好经济发展与农村社会稳定的关系，切实把维护农民的切身利益摆在首位，逐步建立以市场为导向的货币安置、农业安置、留地安置、社会保险安置和征地款入股等形式的长效机制，努力解决好被征地农民的长远生计。

3.土地整理、复垦和开发情况

全省在依法保障建设用地的同时，进一步落实耕地保护制度。坚决贯彻《关于深化改革严格土地管理的决定》和国土资源部《关于当前进一步从严土地管理的紧急通知》，坚决落实最严格的耕地保护制度，严格执行耕地占补平衡工作，积极开展土地开发整理。年初基本农田面积2546897.06公顷，年末基本农田面积2546897.06公顷，保持了基本农田保有量不减少。全年整理、开发、复垦土地面积28001.19公顷，整理 21458.77 公顷，复垦234.72公顷，开发6307.7公顷。新增耕地8902.02公顷，投资额64955.02万元，平均单价0.16万元/亩，比去年降低0.01万元/亩。其中土地整理单价为0.12万元/亩，国家级项目24个，省级项目5个，市级项目2个，县级项目10个；土地开发为0.28万元/亩，国家级项目1个，省级项目13个，市级项目7个，县级项目104个；土地复垦为0.25万元/亩，国家级项目2个，省级项目1个。增加农用地9658.29公顷，整理增加农用地3637.32公顷，开发增加农用地5899.54公顷，复垦增加农用地121.43公顷。增加农用地中，土地整理占37.66%，土地开发占61.08%，土地复垦占1.26%。

二、矿产资源

（一）矿产资源现状

2006年全省矿产资源特点为：矿产种类较多，有色、稀有、稀土和贵金属矿产资源有明显优势；主要矿产分区产出，矿产储量主要集中于大中型矿床中，有利于规划布局和规模开发；多组分矿床多，有利于实现综合效益，但同时也增加了综合回收利用的难度；矿石杂质含量有高有低，矿石可选性有好有差，大宗用量的矿产资源储量不足，煤、富铁矿、富锰矿、富磷矿、铝土矿等资源短缺；矿产资源潜在经济价值人均占有量较低。全省通过资源整合，采取各种有效方式，发展优势矿种和优势企业，形成产业聚集效益、规模效益，增强了市场竞争力。全年汇交地质资料62份，完成评审备案报告69个。

（二）地质勘查投入与勘查成果

2006年地质勘查总投入费用9837.7万元，其中，中央财政拨款4026.2万元（矿产资源补偿费1495.2万元），地方财政拨款2835.4万元（矿产资源补偿费211.8万元），企事业资金2905.1万元（国内企事业2905.10万元），其他投入71万元。机械岩心钻探工作量55106米，坑探工作量3827米，平均勘查从业人员1477人，技术人员1178人，劳动报酬3803.2万元。地质勘查费用主要投向为：能源矿产2887万元，占总投入的29.35%；金属矿产3386.6万元，占总投入的34.43%；非金属矿产167万元，占总投入的1.7%；其他3397.1万元，占总投入的34.53%。矿产投入主要集中在能源矿产和金属矿产，其中，煤和铀占总投入的23.09%，铜、铅锌、多金属和金矿占总投入的25.83%。

新查明矿产资源9种，资源量为铁33矿石万吨，铜10761金属吨，钼1896金属吨，金908金属千克，铌71053五氧化二铌吨，钽45125五氧化二钽吨，铷603747氧化铷吨，高岭土195粘土量万吨，地下水基础储量1213方/日。

（三）矿产资源勘查和开发利用情况

颁发勘查许可证和采矿许可证情况

2006年全省颁发勘查许可证942个，其中，变更73个、新立540个、延续309个、其他20个。其中，能源矿产25个（煤4个），黑色金属138个（铁矿115个），有色金属459个，贵金属235个（含金矿190个），稀有、稀散、稀土矿18个，非金属矿产64个，水气矿产3个。其批准登记面积9252.83平方千米，探矿权使用费279.59万元，其中，国有企业291个，集体企业5个，股份合作企业17个，有限责任公司464个，股份有限公司37个，私营企业125个，中外合资企业1个，外资企业1个，外商投资股份有限公司1个。全年发证集中在有色金属、贵金属、黑色金属矿。

全年颁发采矿许可证6251个。变更525个、新立914个、延续3723个、其他1089个；其中，能源矿产786个（煤769个、地热4个），黑色金属矿105个（铁98个），有色金属矿185个，贵金属56个（47个金矿），稀有、稀散稀土矿产79个，非金属矿5009个（水泥灰岩190个、化工矿产165个），水气矿产31个。批准登记面积1053.68平方千米，采矿权使用费411.26万元。发证主要集中在私营企业，采矿权证仍以非金属矿为主，能源矿中以煤矿为主，黑色金属矿以铁矿为主。其中，国有企业644个，集体企业247个，股份合作企业36个，联营企业167个，有限责任公司293个，股份有限公司118个，私营企业4739个，外资企业7个。

三、国土资源市场

（一）土地市场

1.土地市场建设

2006年全省全面贯彻落实了《招标拍卖挂牌出让国有土地使用权规定》，切实完善国土资源市场建设。进一步规范和严格实行经营性用地招标拍卖挂牌制度，积极开展工业用地招标拍卖挂牌出让情况调研，在个别市、县进行了试点，进一步实行节约集约用地，科学合理供地。

2.土地一级市场

2006年全省土地供应情况。划拨232宗，面积752.61公顷；出让3821宗，面积5952.05 公顷，价款1757879.65万元，纯收益752345.48万元；其他1宗，面积0.44公顷，收入201.6万元。土地供应仍以出让为主，划拨、租赁等形式萎缩，招、拍、挂形成主流，面积达2998.15公顷，占出让面积的50.37%，占供应面积的44.71%。土地供应收入稳步提高，达175.79亿元，再创新高，2002～2006年每年分别比上年度提高46.61%，45%，44.51%，18.88%，16.43%。

图4 全省土地出让面积图

从图4看，全省土地出让主要集中在：住宅用地31.64%、工矿仓储用地48.92%、商服用地18.39%。住宅用地中仍以普通商品房为主，但所占比例下降为80.89%。2005年住宅用地中普通商品房所占比例为94.52%，2004年为90.65%，2003年为91.83%。

2006年各市土地出让情况如下：面积最大的是南昌市1114.62公顷，其次是赣州市 1019.57 公顷，最少的是萍乡市141.31公顷；收入较高的是南昌市53.78亿元，其次上饶市21.85亿元；平均单价19.69万/亩，比2005年略有回落。与2005年相比，出让单价总体变化不大，略有波动。但除景德镇、新余、宜春、抚州、上饶市略高于2005年，其他各市均略低于2005年。单价最高仍是南昌市32.17万/亩，景德镇市26.11万/亩，最低为赣州市8.86万/亩；纯收益较高的是南昌市24.51亿元，较低的为萍乡市，纯收益占成交价款的比例平均是42.8%，比2005年减少9.42%（图5）。

图5 各市土地出让收入单价曲线图

3.土地二级市场

2006年全省土地使用权交易情况良好。发生转让19379宗，转让面积1546.47公顷，转让金额473998.61万元；出租2010宗，面积24.36公顷，租金980.13万元；抵押 3951 宗，面积10060.84公顷，抵押价款3679093.83万元，贷款金额1626844.26万元，占抵押价款的比例全省平均为44.22%，2005年为41.11%。与2005年相比，面积、金额均有小幅上升。流转交易比2005年集中，主要是商服用地、工矿仓储用地和住宅用地，占流转交易的99.96%，其中工矿仓储用地占72.5%。

（二）探矿权采矿权市场

1.探矿权采矿权市场建设

2006年，全省加强了矿业权管理，促进矿业权市场建设。全省新设立的采矿权实行公开、公正、公平有偿出让，探矿权、采矿权招标拍卖挂牌工作已全面推进。同时加强矿业秩序整顿，全面排查了探矿、采矿违法行为及违法管理行为，处理了一批问题矿山和勘查项目，注销了一批矿山采矿许可证。

2.探矿权采矿权一级市场

探矿权出让2宗，多金属矿，挂牌价格729万元。

全年采矿权出让1138宗，金额9984.54万元。其中行政审批722宗，合同金额875.26万元；招标10宗，合同金额102.56万元；拍卖7宗，合同金额180.83万元；挂牌399宗，合同金额8825.89万元。其中招拍挂所占比例如下：宗数占36.55%，合同金额占91.23%，比2005年有明显提高，特别是招、拍、挂出让金额已成为出让收入的主要来源。出让仍以非金属矿为主，除铁矿3宗、钒矿1宗为有色金属外，其余均为非金属矿，占99.65%，非金属矿出让多以小宗沙石、粘土和建筑用沙石为主。出让金额以冶金用石英、建筑用灰岩、水泥用灰岩、建筑用花岗岩为主，分别占出让价款的9.48%，7.67%，37.31%，11.47%，五项合计占65.93%。

3.探矿权采矿权二级市场

全年无探矿权转让。

全年采矿权转让12宗，价款10.54万元。其中，出售7宗，价款8.6万元，其他5宗，价款1.94万元。包括建筑用灰岩5宗，3.34万元；建筑用砂1宗，0.1万元；砖瓦用粘土4宗，5.5万元；建筑用凝灰岩2宗，1.6万元。

四、国土资源违法案件查处情况

（一）土地违法案件查处情况

2006年全省共发现土地违法用地3667件，涉及土地面积575.54公顷，其中涉及耕地177.86公顷。

全年各级国土资源管理部门共立案查处土地违法案件2702件，涉及土地面积520.15公顷；已结案2773件（包括2005年未结案件），涉及土地面积474.45公顷；拆除构建物2424.93平方米，没收构建物286.64平方米，收回土地16.7公顷，其中耕地6.58公顷，收缴罚没款1869.99万元。

（二）地矿违法案件查处情况

2006年全省各级国土资源管理部门共立案查处矿产违法案件538件，其中，查处无证开采232件，越界开采138件，非法转让采矿权24件，破坏性开采7件，其他违法开采的128件，不按规定缴纳矿产资源补偿费8件；其他1件。已结案519件，共吊销采矿许可证22件，收缴罚没款773.68万元。

五、国土资源行政复议情况

本年申请行政复议14件，包括行政处罚6件，行政许可证3件，其他5件。本年受理11件，本年审结9件，其中维持3件，变更1件，确认违法1件，撤销2件，撤回申请2件。本年未审结3件，审结率75%。

六、国土资源管理机构和人员培训情况

截至2006年底，省、市、县三级国土资源行政管理部门共有从业人员3375人，行政管理人员1827人。全省行政管理部门从业人员中大本及大专学历是主流，占61%。全省各级机关直属机构513个，职工6753人；乡级土管所1236个，职工6073人，其中专职土管员5775人，占95.09%，基本为专职人员。

2006年，全省各级国土资源管理部门经费收入共为50513.38万元，其中地方财政拨款33207.1万元，其他收入17306.28万元，没有取得中央财政拨款。

2006年度，全省国土资源行政管理部门共有2411人次接受了政治理论、行政管理和业务知识培训，其中参加党校培训615人，行政学院44人，其他培训1752人（国外培训6人）；接受学历教育的有929人，其中，博士生1人，硕士19人，本科273人，专科636人。

七、加强国土资源管理的建议

（1）继续执行最严格的基本农田管理和耕地保护政策，严格建设用地管理工作，确保全省耕地总量平衡和动态平衡，这是保障经济社会和谐、又好又快发展的基础。

（2）完善土地市场建设，做好节约集约利用土地，进行内部挖潜，加大闲置土地清理和处置力度，盘活存量建设用地，保障建设项目用地。

（3）全面整顿和规范矿产资源开发秩序，推进资源整合，提高资源利用水平和矿产资源对经济社会的保障能力，加大对违法违规行为的查处力度。

（4）进一步建立和完善矿业权市场建设，严禁探矿权、采矿权非法交易，全面实施招标、拍卖、挂牌制度。

（5）加强队伍建设，充实人员，提高法制意识，自觉依法依规办事。

千差万别造句-用千差万别造句

海汇就是一个资金盘，经多名投资者举报曝光，已经无法正常出金了。

4个地方监管部门直接通报“DRCFX海汇国际”资金盘的风险，分别为：上饶市、凉山市、南通市、平度市。详情：上饶市警方通报“DRCFX海汇国际”非法资金盘！凉山市、南通市、平度市亦曾发布同样警示。

出金是指资金由交易账户划入银行账户的过程。一般是指贵金属投资、股票投资、农产品投资等投资项目通过交易界面、网银、银行柜台进行出金。

银行的自查报告

1、人的感情和行为 千差万别 ，正如在鹰钩鼻子与塌鼻子之间还可能有各式各样别鼻子。歌德

2、像这大千世界一样，人的心也是 千差万别 的。

3、爱情只有一种，其副本却成千上万， 千差万别 。

4、根本之道的果实只有一个，而花却有 千差万别 ，要让每一种花都绽放出不一样的美……没有此心，便不能治天下。

5、虽然同是中国人,但各地区的方言却 千差万别 ,很难互相沟通。

6、虽然同是中国人，各地区的方言却 千差万别 ，很难互相沟通。必须普及普通话，达到用语言交流的目的。

7、每天面对的人形形,性格脾气 千差万别 ,而她总是想办法使顾客满意。

8、我国有八大方言,仔细划分,又 千差万别 。

9、每个人的成功经历 千差万别 ，但一样的是他们都在以自己的经历和行为，影响着周围的人。

10、世上事物真是 千差万别 。

11、整个历史和各民族的记谱方法 千差万别 .

12、硅酮密封胶对阳极氧化铝的黏结质量 千差万别 .

13、澜沧河大峡谷表现出 千差万别 的形态.

14、美国的国土上居住着各种各样的人,他们的婚礼也 千差万别 .

15、不用说,在同一个国家内部,人们的态度也会 千差万别 .

16、这个世界上幸福的事差不多，不幸的事却 千差万别 。演绎了一幕一幕的悲欢离合。张国庆

17、投资环境要素 千差万别 ，多因素系统分析法并非企图穷尽所有的环境要素，而是想在整体把握投资环境上做出点贡献。

18、由于塑者审美意识与技艺的差异，出现了 千差万别 ，也产生了多样性和丰富性。

19、现在的31个省,退休金体系 千差万别 .

20、回忆是一点一点积累起来的，就如一个剧本，每个人都是故事里的主角，不同的是每个主角的生活遭遇却 千差万别 。

21、我敢说我们日常所见的人中，他们之所以或好或坏，或有用或无用，十分之九都是他们的教育所决定的。人类之所以 千差万别 ，便是由于教育之故。

22、世界因不完美才会让我们残生发自内心的感叹，完美的东西不会存在，完美的世界根本无法想象。因为正是这种不完美，所以世间万物才各有不同，所以才会 千差万别 ，所以才会缤纷多彩。

23、如果忽视活生生的创作实践，满足于从概念到概念的理论推导，未免会胶柱鼓瑟，削足适履，表面看来雄辩滔滔，却难以透彻地理解 千差万别 的作家，合理地解释千姿百态的文艺作品。

24、如果所有的情殇都能治愈，那这世上该是多么美妙无比。可是，爱情和爱情也是 千差万别 ，每一个版本都是独一无二，不可复制。章珈琪

25、管理性决定影响到各种私人利益，而且政府采取即决行动的理由也是依具体情况而 千差万别 的。

26、五仁站在悬崖边，背后是拿着“五仁滚出月饼界”横幅的人们，他回头看了看被人们捧在手心的白富美冰皮，土豪莲蓉蛋黄，女汉子豆沙，软妹子椰蓉，高富帅火腿，以及含在嘴里怕化了捧在手里怕摔了的女神冰激凌。心想：你我同为月饼，命运却 千差万别 ，真是造化弄饼！说完含泪跳下悬崖……

27、对个人而言，甚至是竞技运动员，他们的能力在适应训练方面也是 千差万别 。

28、任何能存在的事物都是有原因的。以前我的书生气很重，老是拿着自己心中那把尺子去衡量是非曲直。却不知道，这个社会每个人心中的那把尺子 千差万别 。方莹

29、1600年间，不同朝代开掘的700多个洞窟大的如同礼堂，小的一米见方，高低、深浅和形制更是彼此迥异。洞中小环境自然也会 千差万别 了。

30、从生物学角度上讲，人类共为一体，而各自的文化使我们彼此 千差万别 ，就象一个大家庭中的孩子们一样，我们彼此有着亲缘关系，却又不是各个方面一模一样的。

31、全国各地垃圾焚烧厂建造标准 千差万别 ，甚至在像深圳这样同城之间，标准也不相同。

32、我当时禁不住认为我所看见的每一件事都很古怪，但这个世界毕竟是由形形的人、各式各样的思想和 千差万别 的风俗习惯所组成的。埃德加?爱伦?坡

33、使问题进一步复杂化的是，每个人需要的睡眠时间 千差万别 。

34、何为自由意志？没有，思来想去，所谓的自由意志，人的个体性，根本是不存在的，人是多么的相似，即是是表面 千差万别 ，追其本原，依旧是一样的。根本，还是为活而活，人所谓的自由意志到底也不过如此。大老师

35、美国有许多不同的地域,各地的景色 千差万别 .

36、其视觉效果 千差万别 ,令人遐想.

37、因为每一个国家、每一个党都有自己的经历，情况 千差万别 。

38、虽然人们此后可以通过锻炼而充分发挥这些潜能，但无论这种来自社会的改造工程有多大，都无法从根本上把 千差万别 的心智机能修复得平平整整，毫无差异，而最终实现智力上的完全平等。

39、自然界仅用十分有限的建筑材料，便造就出 千差万别 的生命系统。

40、之所以会产生这种现象，原因还在于这一段时期对各种训练方法的生理学研究几乎是空白，教练员和运动员所听取的是那些使用 千差万别 方式取得成功的教练员所传授的经验之谈。

41、上饶地域大,人口多,县与县、乡与乡的情况 千差万别 .

42、行政机关用来裁断有关个人的权利主张或案件的程序 千差万别 .

43、马凡氏症患者的症状表现 千差万别 .

44、行政机关的作法似乎 千差万别 。

45、这并不异常，人，志向不同，机会不同，能力不同，资历不同，人脉不同，境遇自然 千差万别 。

46、其全球后果便是，无论是就生产力而言还是就社会结构而言， 千差万别 的国家经济将越来越彼此相似。

47、斯坦福大学的昂德希尔说,“尽管我们 千差万别 ,可我们都是兄弟.”。

48、人之所以 千差万别 ，均是教育之故。约翰?洛克

49、如果我们将以上各项逐一进一步细分，那么我们会找出一大堆使人与人之间，从表面上看似乎 千差万别 的气质与特点来。

50、当然,我们对待游戏的方式可以 千差万别 .

51、在美国的国土上居住着形形的人,他们的婚礼也 千差万别 .

52、很多机构使用的冷烫精、定型水、护肤水档次 千差万别 ,存在很多三无产品、假冒伪劣产品。

53、这在佛经中也有比喻,佛的慈悲如日光普照大地,不论众生的根机大小,他是普遍地照耀,众生所得的利益则 千差万别 。

54、看谁能“算死草”由于黄金受市场调控的程度很大,百货商场、银行等贵金属交易柜台,买卖黄金的标准 千差万别 ,几乎没有一样的标准。

55、在华阳路附近几家装修建材市场,有大大小小几十家墙纸店,进店一看,品牌上百种,样式花色 千差万别 ,但几乎清一色都是洋码子。

56、深八君却颇不以为然,就算是原班人马,但一个古装一个时装,人设也 千差万别 ,就算他们长着一样的脸,串戏的可能性也不大。

57、在信息发达的今天,传递爱、表达爱已经是八仙过海各显其能了,但是人们心中对爱的理解与追求却是 千差万别 。

58、中东各国有着特殊的历史文化背景和地缘政治条件,各国的情况又 千差万别 ,不可能采取“舶来”的统一的模式。

59、这些商战表面上精彩纷呈、 千差万别 ,但其机理皆有脉络可循。

60、眼下姜瑜的举动和先前步步谨慎的他简直就是 千差万别 判若云泥,甚至连老五都惊讶无比的看着面前这个人,对于他的突然转变感觉不可思议。

61、就人的智力而论, 千差万别 ,各行其精,智力不行用体力,体力不行用韧力,他们总有办法来营谋社会生活,政府强调抓素质教育,就鉴于人生的发展规律。

62、地雷的形状、伪装物和杀伤力 千差万别 ,排雷者必须有针对性地选择不同的探测方法。

63、待月弓鞋,偷香罗帕,这情思岂是假?若他负咱,天也难甘罢!眉的样子,因人而异, 千差万别 。

64、各人出身经历、脾气禀性、学识修养不同,风格气质 千差万别 ,不能强求一律。

65、试验绝对是一项严谨、严肃的科学论证方式,极其细密微小的一个变化,往往都会累及最后的结果 千差万别 ,南辕北辙。

66、“每个滚水坝因为水流、防汛、地势等不同,设计要求 千差万别 ,否则一旦遇到山洪暴发,就会出大问题。

有关银行的自查报告范文（精选5篇）

　辛苦的工作在不经意间已告一段落了，回看这段时间的工作，有着一些问题，是时候好好地记录在自查报告中。来参考自己需要的自查报告吧，下面是我整理的有关银行的自查报告范文（精选5篇），欢迎阅读，希望大家能够喜欢。

　银行的自查报告1

　近年来，银行卡在国内迅速发展，已成为广大人民群众购物消费、存取款、转账支付等金融活动的重要载体，但在银行卡业务快速发展的同时，也暴露出了诸多风险，有效地防范和控制风险是当前必须要解决的问题。根据粤农信联河源办发20XX14号文关于开展银行卡业务风险排查活动的通知，我社对银行卡业务的相关管理情况进行了自查，主要有以下几个方面：

　 一、关于制度建设和岗位设置方面：

　县联社关于银行卡业务方面制定了详细的相关管理规定和操作细则，我社根据县联社相关管理规定对我社银行卡业务涉及的各岗位进行了明确的岗位分工，组织员工学习了关于银行卡操作的具体流程、重点风险防范和控制等内容，对于银行卡的开卡、收回、销卡等都设置了授权复核、专项登记等，务求达到外部监督和内控管理的有效结合，相互制约和防范银行卡操作风险。

　 二、关于业务管理情况方面：

　对于银行卡的开销户、挂失、冲销、补正等分险类交易我社在实际业务操作中都严格按照县联社的相关管理规定进行操作，严格审查客户资料的真实性和有效性，杜绝违规操作，同时，我社也时常向客户派发关于银行卡安全用卡方面的宣传手册给前来办理业务的客户，向他们宣传有关防范银行业务风险的相关知识，确保我社银行卡业务健康安全地向前发展。

　 三、关于自助设备业务管理情况方面：

　目前我社还暂未安装有银行卡自助设备，因此我社暂无此项业务的相关内容。

　 四、关于银联POS业务管理情况方面：

　因为此项业务目前主要是由县联社负责安装、维护和管理，因此我社也暂无此项业务的相关内容。

　 五、关于资金清算及差错处理情况方面：

　对于客户的差错投诉，我社都第一时间安排专员负责跟进了解，并及时与县联社清算部门进行沟通解决，务求将损失和风险控制在最低范围。

　 六、关于新业务开展情况方面：

　我社目前并未开展珠江平安卡VIP卡、银行卡自助循环贷款、农民工银行卡特色服务等方面业务。

　 七、关于科技开发管理情况方面：

　此项业务主要由县联社相关部门负责。

　 八、关于检查监督情况方面：

　对于银行卡的各项业务操作，包括开销卡、挂失、冲正、卡保管等我社领导班子都定期或不定期进行检查，县联社稽核部门也会不定期派人前来进行检查指导工作，务求对银行卡业务的监督检查达到防范风险要求，使我们的广大客户能够安全用卡、放心用卡。

　银行的自查报告2

　为进一步推进我行重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度的`落实，我行行自接到银党纪办20xx13号文件《关于对重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实情况进行自查的通知》后，县行领导班子高度重视，首先是召开了专题会议，在会议上认真学习了相关文件并明确专人负责此项工作。会议后，对我行的重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：

　 一、加强组织领导，确保自查工作顺利开展

　我行接到通知后，县行党支部立即召开了行务会对文件要求进行全方位的学习，行长亲自披挂上阵，成立了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查领导小组，行长亲自担任组长，两位副行长为副组长，二部一室主任为成员。为顺利开展重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作打下了良好的开端。为切实做好自查工作，县行合正在开展的“银行业内控和案防制度执行年”活动，展开了更细、更深入的自查工作，实行“双管齐下”工作方针，查找问题分析原因，确保了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度自查工作落到实处。

　 二、自查情况

　（一）重要岗位和敏感环节轮岗及强制休假。我行始终坚持认真执行重要岗位及敏感环节轮岗制度，每三年进行一次岗位轮换，为有效推动各项业务的开展提供了保障，全面提高了重要岗位及敏感环节工作的安全性。在强制休假方面，我行按照上级行文件的规定，要求休假人员休假时间必须达到5—10个工作日，休假期间并安排代指管理人员代替休假人员的岗位，确保了工作的正常开展。今年以来，我行休假人员为2人。

　（二）县行领导班子成员情况。按照中国农业发展银行干部交流暂行规定文件精神，我行正副行长属于异地交流任职，县行行长任行长在我行任职未满三年，年龄不足50周岁。县行两位副行长年龄不足45岁，我行行长在本地任职未达到5年。

　（三）换户管理及客户管理工作情况。我行在贷款客户的管理中，坚持两个以上客户经理工作制度并实行客户经理每隔两年进行一次换户管理。今年以来，我行客户经理应换户管理人数三，换户管理人数三次。确保了换户管理工作的有效开展，为提高服务质量和工作效率打下了坚持的基础。

　农发行封丘县支行在此“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”自查工作中能够从严、从谨，并且坚持与实际工作相合，督促了重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度”的落实，坚持突出重点与全面自查相合，在检查信贷、财务、会计等重点业务领域的同时，全面了解了“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假等内控制度落实”工作进展情况，经过自查我行在“重要岗位轮岗、换户管理、强制休假”等内控制度落实不存在问题。

　银行的自查报告3

　200xx年8月22日我部收到办公室印发“关于印发《xx村镇银行“两个加强、两个遏制”回头看自查方案》的报告”的文件。按照文件精神，内审合规部自查要点为“内部控制、风险管理、案件防控”。以下为自查情况报告：

　一、我行内控体系较为健全，组织结构设置符合自身特点，明确了内部控制和相关职能部门的责任、权限和信息报告路线。我行主要发起行为xx银行，同时吸收当地优质企业和自然人投资参股村镇银行，股权结构较为合理，为良好公司治理奠定坚实的股权基础。

　我行按照现代企业制度要求，建立了完善以“三会一层”即股东会、董事会、监事会及高级管理层为主体的治理结构并设立风险管理委员会、提名委员会、薪酬委员会、关联交易控制委员会、信息科技管理委员会和资产负债管理委员会六个专门委员会。但尚未建立独立董事制度。

　我行各个治理主体的职责边界较清晰，并制定了股东大会议事规则、董事会议事规则、监事会议事规则和高级管理层议事规则五项规范的议事规则，但各项议事规则有待进一步完善。

　我行参照以流程为核心的全新的银行模式开展经营管理，即在整个银行塑造“以客户为中心”的企业文化，提高市场反应速度，改善服务水平；并通过业务模块化、管理扁平化与运营集中化，提高银行运作效率，实现成本节约与规模效益，促进价值创造与绩效进步，并全面提升银行的核心竞争能力。但此项工作在该行尚处起步阶段，内部组织架构不完善，距流程银行要求还有较大差距，但我行在20xx年成立了内审合规部门，随着业务发展，20xx年我行将进一步完善组织架构。

　二、各部门、各岗位之间职责分离、相互制约，并定期不定期进行岗位测评及意见反馈。认真执行轮岗和强制休假制度，并向监管当局按季度上报人员、安防非现场监管报表。我行在业务领域和部门之间建立了信息交流、信息共享及信息反馈机制。我行建立了《xx村镇银行内部控制评价试行办法》，定期对内部制度的健全性等进行评价，但评价效果有待提高。

　我行20xx年成立内审合规部门，建立了内部审计及合规管理的相关规章制度，并定期聘请发起行进行业务督导及业务检查。我行聘请外部审计机构进行审计，但审计结果未及时上报监管部门。我行的内部控制缺陷被发现和被报告后能够及时得到解决和纠正，并能够及时纠正和整改外部监管机构发现的内部控制方面的问题和缺陷。我行正逐步建立及完善各项内控制度，完善组织架构，有效开展内外部审计工作，在高管层的科学领导下，20xx年我行未发生案件。

　三、我行正逐步建立及完善各项内控制度，建立了存款、会计、重要空白凭证等管理制度和岗位规范，我行业务部已制定如下规章制度：贷款管理办法、企业信用评级管理暂行办法、信贷业务操作办法、农户贷款操作细则、担保管理办法、信贷业务审批管理办法、存贷款利率管理暂行办法、贷后管理办法、信贷档案管理办法、抵贷资产管理办法、贷款五级分类管理办法、诉讼管理办法、信贷责任追究制度、项目融资业务管理暂行办法、职能部门设置、个人贷款管理暂行办法、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法。并严格按照相关规章制度开展业务。

　四、我行的风险管理能够对信用风险、流动性风险和操作风险等各类风险进行较为持续的监控。并制定了相关业务政策、制度和程序。专门设立了履行内部控制、风险管理和审计职能的部门和岗位。我行虽建立了风险识别评估制度、职责和岗位，但制度和职责未及时更新，手段和技术不够完善。

　我行董事会能够根据本行的情况，制定整体风险管理政策、风险限额和重大风险管理制度，但并没有明确的风险偏好；高级管理层制定了监测和管理风险的程序和方法；但没有结合本行特点，开发高效的风险管理信息系统，不能对对各类风险进行准确的计量和管理。

　银行的自查报告4

　为配合分行个人金融部开展20xx年尽职监督检查，本着规范业务经营，强化风险管理，扎实推进合规管理和风险防范，增强全员合规经营意识，减少案件风险隐患，确保安全、稳健运行，我行进行了严格规范的自查活动。现将有关检查情况报告如下，请审查：

　 第一，个人贷款业务方面

　截至自查之日，我行个人贷款余额为49XX万元，其中“随薪贷”余额XXX万元，其他个人贷款余额xx万元（包括不良贷款余额xx万元）。为强化对不良贷款存量的管理和控制，我行严格按照《中国XX银行信贷业务管理办法的通知》和《中国XX银行XX分行个人信贷业务管理实施细则的通知》的要求，及时采取有效措施以防止不良贷款的增长，并积极组织业务人员通过上门催收、电话催收等方式减少现有不良贷款，截至自查之日共收回不良贷款利息XX万元。不存在资金发放方式、资金用途等违规行为。

　 第二，客户管理系统方面

　根据PCRM、CFE相关文件要求，我行及时更新新用户和清理冗余用户，到目前为止我行在客户管理系统中共有4名操作人员。根据我行实际，我行针对性的组织操作人员进行集体讨论、培训和学习，通过培训，全体系统操作人员都能较为熟练的运用相关的功能模块。

　 第三，客户关系维护方面

　由于我行人员不足，尚不存在专门的客户经理，大堂经理和客户维护人员。对此，我行根据《客户关系营销管理工作指引》要求指派专门兼职人员负责，维护重要客户和贵宾客户。并组织全体员工进行培训，以保障为客户提供高效、优质的服务。

　 第四，基金代销业务合规方面

　我行根据上级产品发行文件和产品销售文件，及时传达至每一位员工，并根据《XX银行证券投资基金代理销售业务管理办法》等通知积极组织宣传销售，但由于基金行情等原因，从XX年到目前为止尚未销售成功，故不存在操作风险。由于我行目前暂无人员取得基金销售资格，现正组织人员学习和培训，以取得相关资格证书。

　 第五，个人理财及贵金属方面

　在自查过程中我行发现以前销售个人理财产品中有个别客户存在尚未填写《个人投资者风险承受能力评估问卷》等资料，保管也尚不完善。对此，以采取积极的补救措施。贵重金属业务尚未开办。

　通过自查，发现我行在个人金融相关业务方面还存在规章制度执行不到位、业务受理不规范、风险管理不完善等诸多问题。对此，我行将及时根据制度要求进行整改，并在以后的工作中杜绝类似不合规、不完善、有漏洞、有风险的情况发生。

　银行的自查报告5

　为整体提升自助设备安全防护能力，根据《上饶银监分局办公室关于转发开展业务库专项安全检查暨自助设备专项安全检查后续整改工作的通知》（饶银监办发〔20xx〕20号）文件相关，结合村镇银行实际情况，根据村镇银行自助设备安全防范制度，开展了自助设备专项安全自查工作，现将有关情况汇报如下：

　 一、基本情况

　截止目前，村镇银行安装自助设备共计3台，其中，穿墙式在行ATM自助取款机3台，安装位置分别在总行营业部、青云支行、齐埠支行。无离行ATM。

　 二、自查工作情况

　（一）《ATM日常巡查登记簿》填写规范，做到一日三查，《村镇银行自助设备现金差错登记簿》正确填写，《村镇银行自助设备日常运行、维护登记簿》填写出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

　（二）村镇银行自助设备均安装了24小时视频监控装置，对交易时的客户正面图像、进出钞期间的图像、现金装填过程录像，回放图像清晰，无客户密码及保险柜密码操作图像，图像信息包括日期时间。

　（三）设备管理人员变更按规定更换密码并记录，定期更换密码，备份密码按要求保管。

　（四）钥匙使用完毕后，按要求入库保管；备用钥匙要求封存、保管；交接按要求进行记录。

　（五）现金申领经会计主管确认后按现金领取流程操作、设备打印的加钞凭证及运行前测试凭证均由专人保管。

　（六）加钞过程按要求做到全程监控，双人加钞，录像记录清晰，外置监控数据至少保存1个月，内置监控数据保存时间至少3个月。

　（七）外来人员进出按要求进行了登记簿、运行日志备注栏注明维修情况；维修设备时，有我行员工全程陪同。

　（八）按会计要求妥善保管流水日志纸。

　（九）机具清洁、周边无可疑装置和张贴物。按要求安装客户操作提示、安全用卡提示，做到规范整洁。

　（十）加钞时做到停机加钞、双人操作，密码钥匙分管；现金清分做到在封闭环境中进行；按要求将废钞箱、回收箱、存款箱、取款箱内现金进行分别清点，加钞完毕后做取款测试。

　 三、自查中存在的问题及整改情况

　（一）在检查各项登记簿中出现个别柜员漏盖私章，已及时现场整改。

　（二）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机内出现轻微渗水，已立即查明原因进行了整改。

　（三）在检查中发现总行营业部在行穿墙式取款机因运行时间较长存在防爆灯损坏，已通知办公室购买安装。

　以上是村镇银行自助设备专项安全自查工作情况。今后，村镇银行还将加大力度开展自助设备专项安全自查工作，建立起切实有效的自助设备管理机制，确保自助设备安全、稳定地运行。

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